Como finalmente escrever sua vontade

Preciso de um advogado para escrever um testamento?

É como fazer seus impostos: você pode registrar sem um contador - ou fazer um testamento sem advogado - mas situações pessoais e leis estaduais podem tornar as coisas mais complexas. Se, por exemplo, você tem filhos ou possui muitos ativos, provavelmente desejará um advogado para ajudar a garantir que tudo esteja em ordem. Além disso, se você mora em um estado que possui imposto sobre herança ou herança (alguns não), um advogado pode criar estratégias para minimizar os impostos, economizando muito dinheiro para sua família. Em outras palavras, a maioria das pessoas deve contratar um.

De que tipo de advogado eu preciso?

Um especialista em planejamento imobiliário.

Isso vai me custar uma fortuna?

Não, se você encontrar um advogado que cobra uma taxa fixa em vez de uma taxa horária por esse serviço. Isso é totalmente factível, mas as taxas fixas são de vários tamanhos, dependendo das taxas locais e da complexidade do seu plano imobiliário. (Por exemplo, se você deseja criar uma relação de confiança para economizar nos impostos imobiliários - ou então pode implementar regras sobre quando seus filhos podem acessar sua herança - isso é mais complexo e provavelmente significará uma taxa fixa mais alta.) Espere pagar entre US $ 1.000 e $3,000.

Isso é apenas por vontade?

Deve ser o conjunto de documentos de planejamento patrimonial que você precisa: testamento vital, procurações, finanças e assistência médica.

E se eu não puder pagar isso?

Eu recomendo o uso de um advogado de confiança, mas se a sua situação for simples - ativos diretos, sem problemas de saúde, sem vários casamentos - você pode experimentar um software de criação de vontade, como Quicken WillMaker. Abrange todos os estados, exceto Louisiana.

Se sou casado, preciso de testamento? Nem tudo vai para minha esposa automaticamente?

Uma das razões mais importantes para criar um testamento é planejar a possibilidade insondável de que você e seu parceiro morram ao mesmo tempo - você não terá controle sobre o que acontece então.

Minha vontade inclui um tutor para meus filhos?

Sim. E escolher um tutor é muito pessoal e intuitivo, obviamente. Pode haver dois guardiões quando se trata de crianças. Um deles é o guardião da propriedade (o gerente do dinheiro do seu filho); o outro é guardião da pessoa. Você pode escolher a mesma pessoa para ambas as funções ou duas pessoas diferentes.

O que um advogado me perguntará?

Em essência, ele perguntará: "Quanto você vale?" E "Como é a sua árvore genealógica?" Especificamente, coisas como: Você tem um bom relacionamento com todos os seus filhos e deseja dividir sua propriedade uniformemente? Seu irmão é ótimo com crianças, mas ele é bom em administrar dinheiro (ou seja, ele deve ser o guardião das crianças e ter procuração para suas finanças)? Como você se sente sobre doação de órgãos e suporte à vida? (Assuntos para sua vontade de viver.) Essas são perguntas pesadas. Peça um questionário com antecedência (todos os advogados imobiliários o possuem) ou faça o download dos formulários básicos no recurso jurídico rocketlawyer.com. Muitas das respostas serão simples (“Meus filhos entendem tudo”), e algumas pensam (“Quem é a melhor pessoa para tomar decisões em fim de vida para mim?”). Não tente fazer todo o trabalho de uma só vez. Preencha os espaços em branco ao longo de uma semana, por exemplo, para que você esteja pronto para o seu advogado com respostas - e talvez perguntas - em sua consulta.

Preciso de uma lista de todas as coisas que possuo?

Não, mas você deve contabilizar livremente os valores em suas contas de aposentadoria, contas bancárias, contas de investimento e apólices de seguro. Adicione o valor atual da sua casa e carro e liste quaisquer outros itens de alto valor, como obras de arte e jóias. (Esses são seus ativos.) Totalize separadamente tudo o que você deve em suas hipotecas, cartões de crédito e outros empréstimos. (Essas são suas responsabilidades.) Liste todas as heranças ou itens sentimentais que você deseja que certas pessoas tenham. Se você realmente se importa que Peter pegue o piano, diga. Em algumas famílias, essas coisas não são especificadas; os herdeiros cuidam de dividir as coisas tangíveis, mas podem causar brigas.

O que um executor realmente faz?

O executor é guardião dos seus desejos. Ele ou ela é responsável por sua propriedade, é responsável por garantir que suas dívidas e impostos sejam pagos, organiza e acompanha suas coisas para que elas sejam direcionadas aos beneficiários certos. Se você é casado, seu cônjuge geralmente é a primeira escolha, mas é necessário nomear um backup. Escolha com sabedoria: esse papel pode estar pronto para abuso. Certifique-se de que alguém em quem você confia seja competente e neutro, e não alguém que favoreça um lado da família em detrimento do outro. Escolha alguém com a sua idade ou menos (há uma chance maior de ele estar por perto) e não um membro da família que tenha muito a ganhar ou a perder. Seu primo imparcial é uma aposta segura ou um amigo íntimo responsável do ponto de vista fiscal. Pergunte a si mesmo: quem é confiável, não é emocionalmente apegado e pode fazer as coisas? Você também pode usar um executor profissional, que pode ser alguém de um banco local ou seu próprio advogado ou contador. Executores profissionais cobram uma taxa, que varia de acordo com o estado; os membros da família que atuam como executores também têm direito à taxa, mas geralmente a renunciam.

Se eu fizer uma vontade simples sem advogado, o que a torna oficial?

Sua assinatura e testemunhas. Cada estado tem requisitos específicos para testemunhar. Se você não segui-los, um tribunal dirá que você morreu "intestino", o que significa sem vontade. Você não precisa arquivar o testamento em nenhum lugar ou mesmo autenticá-lo. Apenas mantenha-o em um local seguro - idealmente em um cofre ou armário à prova de fogo - e deixe seu executor saber onde ele está.

E se eu mudar de idéia? É muito importante mudar minha vontade?

De modo nenhum. De fato, é esperado. Mas pergunte ao seu advogado com antecedência quais são as taxas para atualizá-lo. Em qualquer evento importante da vida - outra criança, uma mudança para outro estado, um divórcio, uma morte na família - você precisa atualizar seus documentos. Dependendo da alteração, pode ser necessário criar uma nova vontade. Escrever uma nova vontade (que deve dizer que revoga todas as vontades anteriores) anula a antiga.

Qual é o perigo de não ter vontade?

Não é como se seus filhos se tornassem alas do estado e suas propriedades fossem apreendidas. Mas o estado nomeará um administrador para distribuir suas coisas de acordo com a lei estadual (amplamente determinando, digamos, que tudo que você tem pertence às crianças e deixando a elas decidir quem recebe o que). Se seus filhos são menores de idade, um juiz escolherá um tutor para eles. A verdadeira preocupação é que você não terá controle sobre o que acontece, e seus filhos poderão ser configurados para encargos financeiros importantes (como herdar dívidas e sérios prejuízos fiscais). Portanto, faça-o: qualquer vontade é melhor do que nenhuma vontade.